ウェルスナビ経過報告(2023.6～2024.1全額出金)

 

前回の経過報告から1年が経過…
そして2024年1月に全額出金してから
早くも半年近く経とうとしています…。。
:(；ﾞﾟ''ωﾟ''):
全然更新していませんでした…。。
そんなわけでウェルスナビの経過報告です💰

前回の記事↓

スクショをアップしていきたいと思います～📷
ほぼ毎月スクショは撮っていますがあんまり変わらないので
適当なヤツをピックアップしてます。

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2023年6月22日のポートフォリオ↓
この時点での入金額は67万円です。

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2023年9月29日のポートフォリオ↓
この時点での入金額は70万円です。

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2024年1月10のポートフォリオ↓
この時点での入金額は73万円です。
全額出金する直前です💰

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入金金額は73万円でした💰
約4年、コンスタントに積み立てて、
手数料はかかっていましたが分配金で相殺できる金額でした。
2024年1月より新NISAが始まったので
そっちに移そうかと全額出金をしました。
お試しでやっていた感じだったので
増えればラッキー♪くらいの気持ちでしたが
税金引かれた後の手元に残った金額は130％以上でした✨
日本円の表示では、元金を下回ることについては
入金時にあったくらいでそれ以外はありませんでした。
ドル表示にすると下回っていたこともありましたが
見始めたのはけっこう後になってからで…(◎_◎;)
特に気にしてませんでした(

ウェルスナビでの運用はこれにていったん終了します。
ご参考になりましたら幸いですm(_ _)m

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入金額など

年月日	金額	備考
2019.8.5	100,000円	運用開始！
2019.8.26	10,000円
2019.10.31	10,000円
2019.11.30	10,000円
入金合計額	(C)130,000円
2020.1.14	148,516円	全額出金
2020.1.17	(A) 145,673円	実際に振り込みされた金額
	(B)704円	分配金合計－手数料
	16,377円	(A)＋(B)－(C)＝利益
		※↑の式はちょっとおかしいですね…^^;
2020.1～12分	340,000円	運用再スタート！ 内10万円は父からの預かり金(笑)
2021.1～12分	150,000円
2022.1～12分	120,000円
2023.1～12分	120,000円
入金合計額	(B')730,000円
2024.1.10	1,023,564円	全額出金
2024.1.16	(A')973,147円	実際に振り込みされた金額
	243,147円	(A')－(B')＝利益
	133.3％	(A')÷(B')×100＝増えた率

※父から10万円を借りていたので13万円を返却しました～💸
※手数料の毎月の平均額も記載しておきます。

　・2020年1～12月の1ヶ月あたりの平均手数料額
　　　　　　　　　　　　213円×12ヶ月→年間合計2,556円

　・2021年1～12月の1ヶ月あたりの平均手数料額
　　　　　　　　　　　　466円×12ヶ月→年間合計5,592円

　・2022年1～12月の1ヶ月あたりの平均手数料額
　　　　　　　　　　　　612円×12ヶ月→年間合計7,344円

　・2023年1～12月の1ヶ月あたりの平均手数料額
　　　　　　　　　　　　780円×12ヶ月→年間合計9,360円

　分配金は年間合計額よりも多くあったので問題ありませんでした。
　運用額が増えれば増えるほど手数料も増えていきます。