新しい会社に入ってもう少しで1ケ月になります。
個人型確定拠出年金…イデコはもちろん続けようと思っていましたが
新しい会社では企業型の確定拠出年金を福利厚生でしていて
個人型(イデコ)とは同時に運用できないようなので
個人型を企業型へ移管することにしました(*_*;)
企業型へ移管＝個人型の”喪失”という扱いになるようですね。。
なんか色々と複雑～…。
個人型は移管せずとも、残しておいて運用だけも可能とのことでしたが
掛け金を払うことができないのに手数料だけ引かれていくのも
どうかと思うし、金額も大きくないので移管をすることに。
直近のポートフォリオ(拠出額65,000円)↓
前回の(拠出額6万円)↓
前々回の(拠出額4万円)↓
ようやく”これから～～”って感じだったのですが…(;´Д｀)
でもまぁ、基本的に掛け金拠出は”会社負担”。
そして希望者はお給料から天引きで上乗せ可能、ということなので
自分の負担が減って拠出額は増えると思えば悪くないかな～と思っています。
銘柄とかも変わってはしまいますが…。。
もちろん拠出金は上乗せ希望で申請しました。
会社負担拠出額が約4,000円(←お給料によって変わるそうです)、
上乗せ可能額が3,000円(←これもお給料によって変わるそうです)。
合計で約7,000円／月の拠出額となります。
今までは5,000円／月を自分が負担、でしたが
自分の負担が2,000円／月減って、
掛け金自体は約2,000円／月増えることなります☺
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そして移管にあたって
SBI証券への手数料が4,400円ほどかかるんですよね…💧
それを会社の担当の人に言ったら、
『手数料が証明できる書類とかがあれば
事後になるけど会社で出せますよ～』
って！( ;∀;)ﾎｯ
あと提出書類で、会社に書いてもらうものがあるので
(もう用意してもらったけど)
そのあたりがちょっと手間だなぁとやはり思ったり。
しかも書類の提出時期をちゃんと考えないと
他の手数料も取られてしまうので…。
私の場合は…書類の提出は8月下旬頃…。
忘れないようにしないと…💦
移管自体は8月頃予定なのでもう少し先です。
また折を見て報告などできたら～と思っています。
いや～しかしイデコ始めるのもハードル高いし
移管とかせなイカン( )、ってなると
本当に面倒というか手間というか…。
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ご参考になりましたら幸いです。
m(_ _)m